아시아 국가에서의 새로운 Crypto AML 규정
아시아 국가에서의 새로운 Crypto AML 규정
  • By Alex Riabukha
  • 승인 2019.05.20 01:58
  • 댓글 0
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아시아는 세계암호통화시장에서 중요한 몫을 차지하고 있다. 당연히, 이것은 해커들의 관심을 끌었다

 

아시아는 세계암호통화시장에서 중요한 몫을 차지하고 있다. 당연히, 이것은 해커들과 다른 범죄자들의 관심을 끌었다. 비트코인은 일본만 해도 2018년 암호화로 돈세탁 혐의가 900% 증가했다고 보도했다. 아시아 주요 국가들은 현재 가상화폐와 연계된 돈세탁과 싸우기 위한 여러 가지 새로운 정책을 실험하고 있다. 이 글은 그것들이 무엇인지 간략하게 보여준다.

중국
중국은 여전히 암호화에 대해 가장 강경한 입장을 취하고 있는 나라들 중 하나이다. 돈 관련 단체들은 암호 교환을 거래하는 것이 금지되어 있고, ICO와 지역 무역 플랫폼도 금지되어 있다. 그런데도 중국은 광업과 원격암호교류의 사용을 외면하고 있다.

2019년 중앙은행은 금융기관에 대해 새로운 일련의 규제를 가함으로써 돈세탁 방지 규제를 강화하는 것을 목표로 하고 있다. 중국은행보험규제위원회(CBIRC)는 최근 자본의 출처 추적, 주주 및 임원의 배경 검증, 회사 내 각 직위 설정 등과 관련해 은행의 AML 및 CFT 관행을 개선하기 위한 정책 문서를 발표했다. 모든 AML/CFT 절차는 정부가 언제든지 그 효과를 평가할 수 있도록 내부 데이터베이스에 제출된다.

인도
인도는 여전히 암호통화를 규제하는 방향으로 나아가고 있다. 가상통화는 법정통화로 간주되지 않고, 과세와 관련하여 명확성이 없지만, 작성일 현재 암호거래 금지는 없다.

2018년 이후 인도의 은행 등 자금 관련 기관들은 디지털 화폐 형태의 정착이나 관리를 금지했다. 이 조치들은 보다 포괄적인 입법을 개발하기 위한 시간을 벌기 위해 수행되었다. 인도는 2019년 현재 조세, 소비자 보호, 돈세탁 방지 등 분야를 포괄하는 새로운 암호화 규정 발행을 눈앞에 두고 있다.

일본
일본은 암호통제의 측면에서 가장 선진국에 속한다. 2017년 이후 가상화폐는 법적 자산 상태를 유지하고 있으며, 기타 소득과 마찬가지로 15%에서 55% 사이의 요율로 과세되고 있다. 일본은 암호 무역상들에게 항상 우호적인 나라였지만, 최근 일련의 대규모 사이버 공격으로 당국은 규제를 강화할 수밖에 없었다. 그 결과, 암호통화 거래 플랫폼은 이제 보다 엄격한 AML 및 CFT 기준을 준수해야 하며, 일본 금융청의 감독을 받는다.

2019년 3월 일본 금융당국은 마진거래(브로커에게서 빌린 금융자산 거래)를 다루는 새로운 규정을 도입했다. 통신사인 닛케이는 이러한 규정들이 최초 예금의 2배에서 4배까지 암호화폐 마진 거래에서 레버리지(leverage)를 제한하고 있다고 보도했다. 새로운 규정은 증권 거래와 유사한 암호 통화 운용에 대한 보다 면밀한 감시를 제공할 것이다. 정부의 목표는 폰지 사기나 ICO 사기를 막기 위해 필요한 수준의 감독만 수행하는 것이다.

싱가포르
싱가포르에서는 가상 화폐를 거래하고 교환하는 것이 합법적이며, 스마트 네이션과 주요 금융 센터로서의 그것의 세계적 위치와 일치한다. 세금 목적상 가상 화폐는 "재화"로 취급된다. 싱가포르는 현재 암호부문을 규제하기 위한 명확한 규제 틀을 만드는 작업을 하고 있다.

싱가포르의 통화당국은 블록체인이나 암호문 채택에 대해 상당히 우호적이다. 2019년 최우선 과제는 암호화 결제, 무역, 교환 서비스 제공업체를 규제하는 것이다. 다가오는 법안들은 AML과 CFT 규정에 초점을 맞출 것이다.

대한민국

한국의 암호화폐 거래소는 합법적이며 엄격한 규정을 준수해야 한다. 디지털 통화 교환은 법인세 22%, 지방 소득세 2.2%의 적용을 받는다.

철저한 감시와 첨단 보안 조치에도 불구하고, 한국의 암호 교환은 종종 사이버 공격의 희생양이 되었다. 이를 감안해 국내 4대 암호거래 플랫폼(Bithumb, Coinone, Corbit, and Upbit)이 암호 범죄 수준을 막기 위한 공동 자금세탁 방지 이니셔티브를 시작했다. 이 이니셔티브는 내부 핫라인을 통해 의심스러운 활동에 대한 중요한 통찰력을 서로 공유하게 한다.

요약
아시아는 매우 유망한 암호시장이다. 그럼에도 불구하고, 선진적인 법적 체계가 없기 때문에 국내 암호 사업체들은 사이버 공격과 돈세탁 계획에 취약하다. 이 지역 정부 차원의 2019년 일반적인 추세는 AML/CFT 규제를 추가로 도입하여 이 부문의 투명성을 보장하는 데 초점이 맞춰져 있다. 그러한 규제들이 아직 현실화되지 않았기 때문에 아시아 국가들은 부분적으로 가상통화로 거래하는 기관의 활동을 금지하거나 엄격하게 감독하는 경향이 있다.


 The English version of this article: http://www.koreaittimes.com/news/articleView.html?idxno=90842


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